วิธีที่เราตรวจสอบโบรกเกอร์

สามเรื่องที่เราตรวจก่อนเรื่องอื่น

คำถามว่าคนไทยไปร้องที่ไหนได้ ตอบได้ก็ต่อเมื่อรู้สามเรื่องนี้ ซึ่งต้องหาจากเอกสารสัญญาและทะเบียนของหน่วยงานกำกับ ไม่ใช่จากหน้าโฆษณาของโบรก

ข้อมูลของเรามาจากไหน

ทีมงานของเราเก็บข้อมูลจาก 3 ทาง ซึ่งเชื่อได้ไม่เท่ากัน เราเรียงจากทางที่เชื่อได้มากที่สุดลงไป

• เรื่องที่เรายังหาไม่ได้ เราไม่เดาและไม่ใส่ตัวเลข ในหน้ารีวิวหัวข้อนั้นจะไม่ขึ้น และถ้าทั้งหมวดยังไม่มีข้อมูล เราเขียนบอกตรง ๆ ว่ายังหาไม่ได้
• ถ้าหัวข้อไหนไม่ขึ้นในหน้ารีวิว แปลว่าเรายังหาข้อมูลยืนยันไม่ได้ ไม่ได้แปลว่าโบรกไม่มี

ต้นทุนการเทรดคิดอย่างไร

เราเทียบด้วยต้นทุนรวมต่อ 1 ล็อต คือสเปรดที่แปลงเป็นเงินแล้ว บวกค่าคอมมิชชัน (ค่าคอม) ไม่ใช่สเปรดต่ำสุดที่โบรกโฆษณา

สเปรดต่ำไม่ได้แปลว่าต้นทุนต่ำ เช่น บัญชี Raw Spread และ Zero ของ Exness สเปรดเริ่มที่ 0.0 ปิ๊ป แต่เก็บค่าคอมแทน ต้นทุนจึงย้ายไปอยู่ในค่าคอม ไม่ได้หายไป

ค่าคอมที่โบรกประกาศอาจเป็นแบบต่อล็อตต่อข้าง แปลว่าคิดทั้งขาเปิดและขาปิด ต้นทุนรวมที่เราใช้นับทั้งสองขาแล้ว

ตัวเลขต่อ 1 ล็อตนึกภาพยาก เพราะคุณอาจเทรดครั้งละเล็กกว่านั้น เราจึงบอกต้นทุนต่อการเทรดหนึ่งรอบที่ 0.1 ล็อตไว้ด้วย เช่น สมมติต้นทุนรวม 15 ดอลลาร์ต่อล็อต การเทรดครั้งละ 0.1 ล็อตจะเสีย 1.50 ดอลลาร์ ต่อรอบ ถ้าคุณเทรดเดือนละไม่กี่ครั้ง ต้นทุนต่อรอบที่ต่างกันระหว่างบัญชีมีผลน้อย แต่ถ้าคุณเข้าออกวันละหลายรอบ ส่วนต่างจะสะสมเร็ว

สเปรดเปลี่ยนได้ทุกวินาทีและกว้างขึ้นมากช่วงข่าว ตัวเลขต้นทุนในหน้ารีวิวจึงใช้เทียบว่าบัญชีไหนถูกกว่ากันได้ แต่ไม่ใช่ราคาที่คุณจะได้จริงตอนกดออเดอร์

ต้นทุนรวมยังไม่รวมค่าถือข้ามคืน (สวอป) ถ้าคุณถือออเดอร์ข้ามคืน ต้องบวกค่านี้เพิ่มเอง ถ้าอยากดูค่าล่าสุดด้วยตัวเอง ให้เปิดหน้าต่าง Market Watch ใน MT5 คลิกขวาที่ชื่อสินทรัพย์ แล้วเลือก Specification

ความเสถียรของราคาวัดอย่างไร

โบรกที่เรามีบัญชีจริง เราให้โปรแกรมเข้าบัญชีเป็นประจำ แล้วอ่านประวัติราคาย้อนหลังครบทุกชั่วโมง ทุกครั้งที่ราคาเปลี่ยน โดยไม่เปิดออเดอร์ ผลขึ้นในหมวดความเสถียรของราคาของหน้ารีวิว

ผลหมวดนี้หักคะแนนหมวดบริการได้อย่างเดียว ไม่บวก สูงสุด 6 แต้ม คิดจาก 3 เรื่อง เรื่องละไม่เกิน 2 แต้ม ต่อเซิร์ฟเวอร์ไม่ติดเกิน 1% ของรอบหัก 1 แต้ม เกิน 5% หัก 2 แต้ม ราคาหยุดนิ่งเกิน 5 ครั้งต่อ 100 ชั่วโมงหัก 1 แต้ม เกิน 15 ครั้งหัก 2 แต้ม ราคากระโดดแล้วกลับเกิน 1 ครั้งต่อ 100 ชั่วโมงหัก 1 แต้ม เกิน 3 ครั้งหัก 2 แต้ม เราเริ่มตัดสินเมื่อมีข้อมูลครบ 7 วัน ก่อนหน้านั้นยังไม่หักทุกเรื่อง และแต่ละเรื่องต้องมีข้อมูลพอด้วย เรื่องราคาต้องครบ 200 ชั่วโมง เรื่องการต่อเซิร์ฟเวอร์ต้องครบ 24 รอบ

เราหักอย่างเดียวเพราะวัดได้ไม่กี่โบรก ถ้าให้แต้มเพิ่ม โบรกที่เราวัดจะได้เปรียบโบรกที่เรายังไม่ได้วัด

ตัวเลขนี้มาจากบัญชีเดียวบนเซิร์ฟเวอร์เครื่องเดียวของเรา ใช้ดูแนวโน้มว่าราคาของโบรกนิ่งแค่ไหน แต่ไม่ได้บอกว่าออเดอร์ของคุณจะถูกเติมที่ราคาไหน เพราะการวัดเรื่องนั้นต้องเปิดออเดอร์จริง

• ตัดสินจากข้อมูล 30 วันล่าสุด ทั้งผลที่ขึ้นในหน้ารีวิวและการหักคะแนนใช้ช่วงเดียวกัน
• นับเฉพาะเวลาตลาดหลัก ค่าเงินและทองไม่นับช่วง 20:00 ถึง 23:00 UTC ซึ่งเป็นช่วงตัดรอบวัน ราคาทั้งตลาดนิ่งและสเปรดถ่างพร้อมกันทุกโบรก ดัชนีนับเฉพาะเวลาที่ตลาดหุ้นของประเทศนั้นเปิด
• คริปโตวันเสาร์และอาทิตย์ไม่นับราคาหยุดนิ่ง เพราะค่าเงินและทองที่ใช้เทียบปิดอยู่
• เงื่อนไขที่โบรกเปลี่ยน เราเทียบสเปกใน MT5 วันต่อวัน ค่าถือข้ามคืนนับเมื่อเปลี่ยนตั้งแต่ 10% หรือเปลี่ยนจากจ่ายเป็นได้
• ระยะเก็บข้อมูล ตัวเลขรายชั่วโมงและผลการต่อเซิร์ฟเวอร์เก็บ 90 วัน หลังจากนั้นเหลือเฉพาะสรุปรายวันซึ่งเก็บไว้ตลอด สเปกสินทรัพย์และเงื่อนไขบัญชีรายวันเก็บไว้ตลอด

ชื่ออยู่ในบัญชีของ ก.ล.ต. แปลว่าอะไร

ชื่อในบัญชีนี้แปลว่ารายนั้นไม่ได้อยู่ใต้การกำกับของ ก.ล.ต. ไทย ไม่ได้แปลว่าถูกลงโทษ และไม่ได้แปลว่าโกง แต่ก็เป็นความเสี่ยงจริง เพราะถ้าเกิดข้อพิพาท ก.ล.ต. ไทยไม่มีอำนาจเข้าไปช่วยคุณ

บัญชีนี้ชื่อเต็มว่า บัญชีรายชื่อบุคคลที่มิใช่ผู้ประกอบธุรกิจภายใต้การกำกับดูแลของ ก.ล.ต. แต่ละรายการระบุประเภทไว้ เช่น "ยังไม่ได้รับใบอนุญาตธุรกิจหลักทรัพย์/สัญญาซื้อขายล่วงหน้า" เราใช้คำของ ก.ล.ต. ตรงตัว แล้วอธิบายว่าแปลว่าอะไร โดยไม่แปลงเป็นคำตัดสิน

การค้นชื่อในบัญชีนี้ได้ผลเกินจริงง่าย เพราะหน้าค้นหาแสดงทุกรายการที่มีตัวอักษรชุดนั้นอยู่ในชื่อ เราเคยค้นชื่อโบรกเจ้าหนึ่งแล้วขึ้น 19 รายการ แต่เปิดอ่านแล้วเกือบทั้งหมดเป็นชื่ออื่นที่บังเอิญมีตัวอักษรชุดนั้นอยู่ข้างใน ส่วนที่เหลือเป็นเว็บที่แอบอ้างชื่อ เราจึงเปิดอ่านทุกรายการที่ค้นเจอ แล้วแยกเป็น 3 แบบ

สิ่งที่เราไม่ทำ

กติกาข้างล่างคือเหตุผลที่บางหมวดในหน้ารีวิวของเรามีข้อมูลไม่ครบ เราเลือกเว้นไว้ ดีกว่าเติมของที่ยังไม่แน่ใจ

• ไม่เดาตัวเลขมาเติมเรื่องที่ยังหาไม่ได้
• ไม่เชื่อโลโก้หน่วยงานกำกับบนเว็บโบรก เราเปิดทะเบียนดูเอง และถ้าทะเบียนไม่แสดงข้อมูลให้เทียบ เราเขียนบอกไว้
• ไม่อ้างว่าลองฝากถอนแล้วถ้ายังไม่ได้ลองจริง เวลาฝากถอนที่โบรกแสดงไว้ เราเขียนกำกับว่ายังไม่ได้ลอง
• ไม่รับเงินจากโบรกเพื่อแก้หรือลบเนื้อหา
• ไม่นับโบนัสเป็นข้อดี เพราะโบนัสอาจมาพร้อมเงื่อนไขว่าต้องเทรดครบเท่าไหร่ถึงจะถอนได้

ลิงก์แนะนำและค่าตอบแทน

บางโบรกมีปุ่มเปิดบัญชีที่เป็นลิงก์แนะนำ ถ้าคุณเปิดบัญชีผ่านลิงก์นั้น เราได้ค่าตอบแทนจากโบรก แต่ค่าตอบแทนไม่เปลี่ยนสิ่งที่เราเขียน และไม่ได้อยู่ในสูตรคะแนน

หน้ารีวิวของโบรกที่มีลิงก์แบบนี้ เราเขียนบอกไว้ใต้ปุ่มเปิดบัญชีว่าเราได้ค่าตอบแทน พร้อมคำเตือนความเสี่ยง หน้ารีวิวของโบรกที่ไม่มีลิงก์แนะนำ เราก็เขียนบอกไว้เช่นกัน

ข้อกังวลของโบรกยังอยู่ครบ ไม่ว่าหน้านั้นจะมีลิงก์แนะนำหรือไม่

วันที่ของข้อมูล

ข้อมูลโบรกเปลี่ยนได้ตลอด ก่อนเชื่อตัวเลขไหน ให้ดูว่าเป็นข้อมูลของเมื่อไหร่ ถ้าเก่าแล้ว ให้เช็กเงื่อนไขล่าสุดกับโบรกอีกครั้งก่อนฝากเงิน

• วันที่อัปเดตข้อมูลล่าสุดอยู่ใต้ชื่อหน้ารีวิวทุกหน้า
• วันที่ของราคาอยู่ในหมวดค่าเทรด ซึ่งอาจเก่ากว่าวันที่อัปเดตหน้า เพราะเป็นวันของราคา ไม่ใช่วันที่เราเปิดดู
• วันที่หน่วยงานประกาศอยู่ในหมวดธงเตือน พร้อมลิงก์ให้คุณเปิดดูรายการนั้นเอง
• แหล่งอ้างอิงของทุกตัวเลขรวมไว้ท้ายหน้ารีวิว